שלוש חקירות פדרליות מתנהלות כעת בארה"ב בפרשת פשיטת הרגל של בנק המשכנתאות ליהמן בראדרס, ולפחות 12 איש קיבלו צווי זימון להעיד לפני מושבעים בשלושה בתי משפט. כך מסר (שבת, 18.10.08) עורך הדין שייצג את הבנק בחודש שעבר, בעת הגשת הבקשה לפשיטת הרגל הגדולה בתולדות ארה"ב.
עורך הדין, הרווי מילר, בן 75, מסר כי את החקירות מנהלים שני תובעים פדרליים במדינת ניו-יורק - ברבעים ברוקלין ומנהטן שבניו-יורק, ואחד בעיר ניוארק, שבניו ג'רזי. הם מתמקדים, לפי שעה, בתפקידו של ליהמן בשוק ניירות הערך ששעריהם נקבעים במכרז, בהיקף כספי של 330 מיליארד דולר, וכן בחשדות לעבירות פליליות הקשורות להנפקת מניות של הבנק בחודש יוני בסך 6 מיליארד דולר.
עורך דין אמריקני העוסק בעבירות צווארון לבן אמר כי נראה שנושאים אלה זוכים לעדיפות בטיפול של התביעה הכללית, והם שיגיעו לכותרות במהירות הרבה ביותר. התובעים עשויים להגיש כתבי אישום בגין מרמה בניירות ערך, אם יוכלו להראות שפקידי ליהמן קשרו להטעות משקיעים בדבר מצבה הפיננסי של הפירמה.
התמוטטות ליהמן בראדרס, בנק ההשקעות הרביעי בגודלו בארה"ב, שביקש הגנה לפי חוק פשיטות הרגל ב-15 בספטמבר, התחילה את כדור השלג שהפך למשבר הפיננסי העולמי ומחק 30 טריליון דולר משווי ניירות הערך בשנה החולפת. ארה"ב החלה לחקור את נושא ההלוואות למשכנתאות, הפיכת משכנתאות לניירות ערך, וקריסת בנקים, לרבות ליהמן. הבולשת הפדרלית FBI חוקרת כעת 26 פירמות, ובהן ענקית הביטוח AIG.
מנה"ל ליהמן - בין הנחקרים
התביעה האמריקנית נתונה ללחץ עקב "מחאת האיש ברחוב", ומתכוונת לחקור את כל היבטי משבר האשראי, ובכלל זה את חברות הדירוג ואת בנקים למשכנתאות שיצרו את ניירות הערך ומכרו אותם.
העיתון ניו-יורק פוסט מסר (יום ו', 17.10.08) כי מנכ"ל ליהמן ריצ'רד פולד, בן 62, הוא אחד מ-12 הנחקרים. הערוץ הכלכלי CNBC דיווח כי מנהל הכספים לשעבר של ליהמן, ארין קאלאן, בן 42, כיום מנהל קרן הגידור הגלובלית של הבנק השווייצי קרדיט סוויס, נחקר אף הוא.
ניו-יורק פוסט מסר כי פולד זומן בלא אזהרה מוקדמת כדי לא לתת לו שהות להשמיד מסמכים, להכשיל את החקירה או לשוחח עם עדים פוטנציאליים.
החוקרים זימנו גם את חברת רואי החשבון של ליהמן, ארנסט אנד יאנג, את בנק ברקליס הבריטי, שרכש את עסקי הברוקרים של ליהמן בצפון אמריקה, וקרן פנסיה בניו ג'רזי שהפסידה ביוני 115.6 מיליון דולר מהשקעה של 180 מיליון דולר.
התובע הכללי של מנהטן מייקל גרסיה, התובע של ברוקלין בנטון קמפבל, והתובע של ניו ג'רזי כריסטופר כריסטי, עשו באחרונה הכנות ניכרות לקראת האפשרות של תביעות אפשריות הקשורות למשבר האשראי ולהתמוטטות הבנקים. כריסטי, למשל, החל לחקור אם מנהלי להמן הטעו משקיעים בדבר בריאותו הפיננסית של הבנק, ואם הבנק השווייצי UBS שיקר לחוקרים על ניירות ערך מגובי משכנתאות סב-פריים.
התובעים הפדרליים זימנו לחקירה גם את קרן הנאמנות פטנם, הפועלת בבוסטון, ומנהלת מניות ואג"ח של ליהמן בסך 163 מיליון דולר, את החברה לניהול קרנות בלאק רוק, שהיא נושה של ליהמן, את ענקית הביטוח AIG, שהיייתה בעבר חברת הביטוח הגדולה בעולם, ואת חברת סטאר, בניהולו של מנכ"ל AIG לשעבר, מוריס גרינברג.
חקירות המושבעים אינן עוסקות רק בפשיטת הרגל של ליהמן אלא גם בקריסת בנק ההשקעות בר סטרנס השנה, בהשתלטות הממשל על ענקיות מימון המשכנתאות פאני מיי פרדי מאק, ובהצלת AIG.
מכתבי דוא"ל - ראיות טובות
בסוגיית ניירות הערך ששעריהם נקבעים במכרז, יחקרו המושבעים אם ליהמן הטעה את המשקיעים בדבר הסיכונים הכורכים בהם. בחודש שעבר הוגשו כתבי אישום בברוקלין נגד שני סוחרים לשעבר של בנק קרדיט סוויס על מכירת ניירות ערך כאלה הקשורים למשכנתאות הסב-פריים, במרמה ללקוחות הבנק, בסכום כולל של מיליארד דולר. לפי האישומים טענו הסוחרים כי ניירות הערך מגובים בהלוואות לסטודנטים שהממשל האמריקני ערב להן.
הקושי העיקרי שבו יתקלו התובעים האמריקנים בהגשת תביעות יהיה הבחנה בין עסקים רגילים לבין מרמה. התובעים יתבססו בבניית תיקיהם על מכתבי דואר אלקטרוני שיושגו באמצעות צווים של שופטים, ראיונות עם עובדים ובדיקות של רואי חשבון. ועדת בית הנבחרים בוושינגטון לפיקוח ולרפורמה ממשלתית פרסמה כמה מכתבי אי-מייל שקיבלה מהבנק במהלך שימוע ב-6 באוקטובר בוושינגטון.
התובע קמפבל, שהשיג צווי מעצר נגד שני מנהלי קרן הגידור של בר סטרנס, רלף סיופי ומתיו טרנין ביוני, ציטט מכתבי אי-מייל המלמדים כיצד הציגו את ניירות הערך ללקוחות בצורה כוזבת. השניים כופרים באשמה. הם עשויים לעמוד לדין על מעשי מרמה כפי משקיעים ב-1.6 מיליארד דולר.
התובע כריסטי אמר: "מכתבי אי-מייל הם כלי נהדר. נראה שאנשים כותבים בהם דברים שלא היו אומרים בדרך אחרת".
