המפקח על הבנקים בבנק ישראל חוזר ומבהיר, כי על-פי צו איסור הלבנת ההון, קיימים שני סוגי חשבונות שעלולים להיחסם ביום 18.8.03, אם השלמת פרטי הזיהוי כנדרש בצו איסור הלבנת הון לא תושלם.
המפקח נאלץ להוציא חוזר נוסף, וזאת בעקבות אי-הבהירות שנוצרה בקרב הציבור, נוכח הפרסומים הלא מדוייקים באמצעי התקשורת. המפקח קבע אילו חשבונות בנק יוקפאו החל מיום 18.8.03:
1. חשבון של אדם פרטי שאין בידי הבנק פרטי זיהוי מלאים של בעליו, בפרט מדובר במספר תעודת הזהות לגבי תושב ישראלי, במספר דרכון לגבי תושב חוץ ובתאריך הלידה.
2. חשבון של תאגיד (כגון חברה ועמותה) שלא הושלמו בו פרטי הזיהוי וכן לא התקבלה לגביו הצהרה על בעלי השליטה בתאגיד.
נכון לתחילת החודש, קיימים עדיין עשרות אלפי חשבונות שאם לא יוסדרו הפרטים כאמור, הם צפויים להיחסם. הבנקים עושים מאמץ ליצור קשר עם לקוחותיהם, כדי להשלים את פרטי הזיהוי, כנדרש בצו, על-מנת לצמצם באופן משמעותי מספר זה.
הצהרת נהנה היא הצהרה במסגרתה בעל החשבון מצהיר אם הוא מנהל את החשבון עבורו (מצב שבו אין נהנים), או אם הוא מנהל את החשבון עבור אחר. במקרה זה נדרש בעל החשבון למסור לבנק גם את פרטי הזיהוי של הנהנה.
ניתן למסור את ההצהרה על נהנה בסניפי הבנקים, בתיבות השירות ובתאום עם הבנק גם באמצעים נוספים. השלמת פרטי הזיהוי במערכת הבנקאות בישראל, ובכללם הצהרה על נהנה, היא חלק מאימוץ הסטנדרטים הבינלאומיים למלחמה בפשע ובהלבנת הכספים הקשורה בו, ונועדה להקשות על אותם בודדים שעוסקים בכך, להיטמע ולהסתיר פרטי מידע וזיהוי.
חשוב להבהיר, כי חשבון של אדם פרטי שטרם התקבלה בגינו הצהרה על נהנה לא יחסם ב-18.8.03. יחד עם זאת, הבנקים ימשיכו לדרוש הצהרה על נהנה בחשבון עד שיושלמו ההצהרות בכל החשבונות, ללא יוצא מן הכלל.
לפיכך, גם לאחר תאריך זה ביצוע פעולות בנקאיות, כגון פעולות בדלפק, יותנה בחתימה על הצהרת נהנה. כמו כן, חשבון של אדם שנראה כי הוא מתחמק בכוונה או מסרב לחתום על הצהרת נהנה, עלול להיסגר.
המפקח על הבנקים חוזר וקורא לציבור הרחב להיענות למאמצי התאגידים הבנקאיים, ולסייע בידם להשלים את כל פרטי הזיהוי כנדרש, כדי למנוע שיבושים בניהול חשבונות הבנק.
