הפוליסות המשתתפות ברווחים של הפניקס, מהסוג המאפשר למבוטחים גמישות רבה בהשקעותיהם, הניבו השנה את התשואות הגדולות ביותר בענף הביטוח. הפניקס הודיעה היום (26.8.12), כי פוליסות אלו הניבו ביולי תשואה של כ-3.1%, ובינואר-יולי תשואה של כ-6.4%. כל הנתונים בידיעה הם ברוטו, ויש להפחית מהם את שיעור עלית המדד ואת דמי הניהול שהמבוטחים משלמים לחברה.
לשם השוואה: הפוליסות הרגילות של הפניקס הניבו ביולי תשואה של 1.6%, וחברת הביטוח מגדל, הגדולה בענף, הגדולה בענף, הניבה ביולי תשואה של 1.75%. התשואה בינואר-יולי הייתה בהפניקס 3.4%, ובמגדל כ-5%.
הפניקס נתנה שתי דוגמאות, למבוטחים בני 30 ו-40, ברמת סיכון 3: התשואה ברוטו ביולי - כ-3.15%, התשואה בינואר-יולי -6.35% עד 6.45%. התשואה ב-12 החדשים האחרונים - 4.23%. לדברי החברה, מסלולים אלו מייצגים את רוב המבוטחים בשיטה זו, הקרויה "שיטת הפניקס".
הפניקס אומרת כי ההצלחה נובעת מכמה גורמים: התאמת תיק ההשקעות לצרכי כל מבוטח, תוך התחשבות בגילו; מתן גמישות ללקוח לבחור את הרכב התיק מבחינת סיכון; השקעה במדדים ולא במניות או אג"ח בודדות; השקעות במדדי הבורסה בניו-יורק ובשוקי ההון של שווקים מתפתחים.
11% מהתיק - בשיטה החדשה
המסלולים החדשים של הפניקס, שהושקו לפני יותר משנתיhם, מרכזים כיום השקעות ב-1.8 מיליארד שקל. סכום זה הוא 11% מהתיק הכולל של הפניקס בביטוח חיים, העומד על 16.5 מיליארד שקל. יש לזכור כי התיק הכולל מורכב בעיקרו מהשקעות ותיקות שנעשו לפני שנים, שבהן אין בדרך כלל שינויים בהרכב התיק בטווח הקצר.
הפניקס מוסרת את הנתונים הבאים על התשואות במסלולי השקעות שונים בחדשים ינואר-יולי:
- מדד 500 המניות של סטנדרד אנד פור בניו-יורק -3.27%.
- מדד השווקים המתפתחים - 3.67%.
- מדד המניות של ת"א - 3.76%.
- מדד מניות תל-בונד בת"א -2.39%.
- מדד אג"ח ממשלתי צמוד לזמן ארוך - 3.5%.
- מדד אג"ח ממשלתי שקלי לזמן ארוך - 3%.
מנתונים אלו עולה, שהפניקס הצליחה להשיג תשואות גבוהות מאלו של המדדים העיקריים. אגב, אותו דבר נכון לגבי רוב חברות הביטוח במסלולים הרגילים, כמו מגדל, הראל והפניקס. עם זאת, מסלול "שיטת הפניקס" טוב יותר מכולם.
