הצבירה נטו בקופות הגמל וקרנות ההשתלמות בחודש אוגוסט 2005 הייתה חיובית והסתכמה ב-226 מיליון ש"ח, זאת בהמשך לצבירה חיובית של כ-261 מיליון ש"ח בחודש יולי 2005 ובהשוואה לצבירה חיובית של 222 מיליון ש"ח בחודש המקביל אשתקד. כך נמסר היום (יום ה', 29.9.2005) ממשרד האוצר.
הצבירה החיובית נטו מתחילת השנה הסתכמה ב-541 מיליון ש"ח, והיא גבוהה מהצבירה החיובית נטו בתקופה המקבילה אשתקד של 140 מיליון ש"ח.
התשואה הנומינלית ברוטו בחודש אוגוסט הייתה חיובית והסתכמה ב- 1.92%, והתשואה המצטברת מתחילת השנה הסתכמה ב- 9.65%. בחודש המקביל שנה קודמת נרשמה תשואה נומינלית ברוטו שלילית של 0.11%-, ובתקופה המקבילה בשנה קודמת נרשמה תשואה חיובית של 4.14%.
הצבירה נטו בקופות הגמל לתגמולים ואישית לפיצויים הייתה חיובית והסתכמה ב- 78 מיליון ש"ח, זאת בהמשך לצבירה חיובית של 63 מיליון ש"ח בחודש יולי 2005 ובהשוואה לצבירה חיובית של 26 מיליון ש"ח בחודש המקביל בשנה קודמת.
הצבירה נטו מתחילת השנה היתה חיובית והסתכמה ב-318 מיליון ש"ח, זאת בניגוד לתקופה המקבילה אשתקד בה הצבירה היתה שלילית והסתכמה ב-83 מיליון ש"ח.
הצבירה נטו בקרנות ההשתלמות הייתה חיובית והסתכמה ב- 272 מיליון ש"ח, זאת בהמשך לצבירה חיובית של 271 מיליון ש"ח ביולי 2005 וצבירה חיובית של 259 מיליון ש"ח בחודש המקביל אשתקד. הצבירה נטו מתחילת השנה היתה חיובית והסתכמה ב- 798 מיליון ש"ח, זאת בהמשך לצבירה חיובית של 832 מיליון ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד.
הצבירה נטו בקופות מרכזיות לפיצויים הייתה שלילית והסתכמה ב- 125 מיליון ש"ח, זאת בהמשך לצבירה שלילית של 75 מיליון ש"ח בחודש הקודם, ולעומת צבירה שלילית של 65 מיליון ש"ח בחודש המקביל אשתקד. הצבירה נטו מתחילת השנה הייתה שלילית והסתכמה ב-574 מיליון ש"ח, זאת בדומה לצבירה שלילית של 600 מיליון ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד.
צבירה חיובית לקופות הפרטיות
בחודש אוגוסט 2005 הקופות הפרטיות רשמו צבירה חיובית נטו של 94 מיליון ש"ח, הקופות המנוהלות על-ידי הגופים האחרים (קופות סקטוריאליות ומפעליות) רשמו צבירה חיובית של 160 מיליון ש"ח, הקופות בבעלות חברות הביטוח צברו בחודש זה 22 מיליון ש"ח, ובקופות הנשלטות על-ידי קרנות הפנסיה נרשמה צבירה חיובית נטו של 4 מיליון ש"ח. לעומת זאת, בקופות המנוהלות על-ידי התאגידים הבנקאיים נרשמה צבירה שלילית נטו של 54 מיליון ש"ח.
סך העברות ברוטו מתחילת שנת 2005 הסתכמו ב-6.317 מיליארד ש"ח לעומת ההעברות ברוטו בתקופה המקבילה שהסתכמו ב-3.501 מיליארד ש"ח, עלייה של 80% בהעברות לעומת שנה קודמת.
עיקר מעבר הכספים הוא מהתאגידים הבנקאיים (העברות נטו שליליות בסך של 3.312- מיליארד ש"ח בחודשים ינואר - אוגוסט 2005) לתאגידים הפרטיים (העברות נטו חיוביות בסך של 3.574 מיליארד ש"ח בחודשים ינואר - אוגוסט 2005).
תשואה נומינלית של 1.96% בקופות הגמל
התשואה הנומינלית ברוטו בחודש אוגוסט בקופות תגמולים ואישית לפיצויים היתה 1.96%, התשואה המצטברת מתחילת השנה היתה 9.75%. התשואה הנומינלית ברוטו בחודש אוגוסט בקרנות ההשתלמות היתה 1.86%. התשואה המצטברת מתחילת השנה היתה 9.48%. התשואה הנומינלית ברוטו בחודש אוגוסט בקופות מרכזיות לפיצויים היתה 1.87%. התשואה המצטברת מתחילת השנה היתה 9.52%.
התשואות של הקופות הושפעו בחלקן מהעליות במדדי המניות המובילים, כאשר מדד ת"א 25 עלה בשיעור של 4.5% ומדד ת"א 100 עלה בשיעור של 3.9%. בשוק האג"ח הממשלתיות הלא צמודות, מחירם של אג"ח שקלי מסוג "שחר" עלה ב 0.3%, מחירם של אג"ח מסוג "גילון" עלה ב 0.6%, והמחיר הממוצע של המק"מ עלה ב 0.3%.
שיעור האחזקות באג"ח ממשלתיות סחירות בישראל הסתכם ב 36% מנכסי קופות הגמל, בעוד שההשקעה במניות סחירות היוותה 16% מנכסי הקופות. החשיפה לשוק המניות והאג"ח היוותה גורם משמעותי בתשואות החיוביות של קופות הגמל בחודש אוגוסט.
התשואה הממוצעת בחודש אוגוסט הסתכמה ב 1.92%, זאת בהמשך לתשואה ממוצעת חיובית של 2.55% בחודש הקודם. הקופות של קרנות הפנסיה רשמו תשואה של 2.66%, הקופות של חברות הביטוח רשמו תשואה של 1.94%, והקופות בשליטת התאגידים הבנקאיים השיגו תשואה של 1.94%. סוגרות את הרשימה הקופות של הגופים האחרים (קופות סקטוריאליות ומפעליות) עם תשואה של 1.86%, והקופות הנשלטות על-ידי הגופים הפרטיים עם תשואה של 1.85%.
התשואה המצטברת הממוצעת לשנת 2005 הסתכמה ב 9.68%. הקופות הנשלטות על-ידי גופים פרטיים השיגו תשואה מצטברת של 10.84%, הקופות של קרנות הפנסיה רשמו תשואה מצטברת של 10.92%, והקופות של חברות הביטוח השיגו תשואה מצטברת של 9.80%. הקופות של התאגידים הבנקאיים רשמו תשואה מצטברת של 9.62%, והקופות של הגופים האחרים (קופות סקטוריאליות ומפעליות), השיגו תשואה מצטברת של 9.43%.
