"יועצי ביטוח הפנסיה החדשים יצטרכו לבחור בין 7,000 מסלולי חיסכון, כדי להציע ללקוח שלהם את המסלול הנכון, וזה כמובן דבר בלתי אפשרי", כך אמר היום (ד', 30.11.05) סוכן הביטוח הבכיר מיכאל נוימן. הוא דיבר בכנס הביטוח הארצי 'ועידת עדיף החמישית' הנערך ברמת גן.
נוימן, שהוא גם יו"ר הוועדה לביטוח חיים בלשכת סוכני ביטוח, אמר עוד: "בשוק פועלות עשרות קופות גמל, חברות ביטוח רבות וברוקרים פרטיים. כל אחד מציע עשרות מסלולים, ויש קופות שמציעות עד 250 מסלולים. בסך-הכל יש 7,000 מסלולים אפשריים שבהם אפשר להשקיע. אין שום אפשרות מעשית שהיועץ יוכל לבחור בין אלפי המסלולים".
עוד אמר נוימן, כי איננו רואה הבדל מעשי בין יועץ ביטוח לסוכן ביטוח. יועצת ביטוח הפנסיה הבכירה, אורית ניר, שדיברה מיד אחריו, הגיבה ואמרה שיש הבדל עקרוני בין שניהם, משום שהיועץ הוא בלתי תלוי ואין לו אינטרס איזו תוכנית פנסיה או חיסכון יבחר המבוטח.
יו"ר האגף לאיגוד מקצועי בהסתדרות, עופר עיני, אמר בכנס כי הרפורמה בשוק ההון יצרה מצב שבו אכן יש אפשרויות ומסלולים רבים לחיסכון פנסיוני, אך העובד הבודד אינו מקבל יעוץ ואינו יודע באיזו תוכנית לבחור. יצוין כי עד לרפורמה היו יכולים ועדי עובדים לבחור בתוכנית המתאימה והדבר היה מחייב את כל עובדי המפעל או החברה.
עו"ד רועי פוליאק, מומחה בדיני ביטוח, הגיב על דברי עיני ואמר כי החוק החדש דאג לנקודה זו, והוא מעודד את פעילותם של יועצי פנסיה, שיוכלו לעזור לכל עובד בודד.
המנכ"ל החדש של חברת איילון, אהרון מרקוביץ, אמר כי הרפורמה בשוק ההון תאפשר לחברה - כמו לחברות הביטוח האחרות - להרחיב ולגוון את פעילותה, ותנאי לכך הוא הכשרה מקצועית מתאימה לסוכני הביטוח.
