גובש הסדר בין נוחי דנקנר לבנקים

נוחי דנקנר יחזיר לבנקים 180 מיליון שקל בחמש השנים הקרובות, ואת יתרת חובותיו - 320 מיליון שקל - יפרע במידת הצורך כל ימי חייו. כך קובע ההסדר המתגבש בין דנקנר לבין הבנקים, אשר נחשף (יום א', 2.7.14) בכלכליסט.

על-פי ההסדר, דנקנר יעביר לבנקים 60% מכל הכנסה עתידית שלו עד לפרעון יתרת החוב או עד סוף חייו. דנקנר יהיה בן 60 בנובמבר הקרוב, ובשיחות עם הבנקים אמר שהוא בודק מספר אפשרויות לשוב ולהשתלב בעולם העסקים לאחר שאיבד את השליטה בקונצרן אי.די.בי.

חובותיו של דנקנר לבנקים נובעים הן מהלוואות שנטל לפני 11 שנים לרכישת אי.די.בי והן מהלוואות למטרות אחרות שקיבל לאורך התקופה. הוא יפרע את החובות של החברות שבבעלותו להם ערב באופן אישי, וספק אם הבנק יצליחו לגבות את היתרה בסך 350 מיליון שקל מהחברות עצמן. לצורך כך יפנו הבנקים לבעלי מניות אחרים בחברת גנדן (באמצעותה שלטו דנקנר ושותפיו באי.די.בי). אבי פישר ומשפחת שימל חתמו על ערבות אישית של 50 מיליון שקל לחובות החברה לבנק לאומי. שלי ברגמן, אחותו של דנקנר, כבר שילמה 25 מיליון שקל בגין חובה.

הערבויות האישיות של דנקנר לחובות חברת גנדן וחברת טומהוק השולטת בה מתחלקות בין בנק הפועלים (150 מיליון שקל), בנק לאומי (130 מיליון שקל), בנק מזרחי-טפחות (67 מיליון שקל), קרדיט סוויס (40 מיליון שקל) ובנק איגוד (10 מיליון שקל).

180 מיליון שקל ישולמו כאמור בתוך חמש שנים, כאשר 45-40 מיליון שקל מתוכם צפויים להגיע ממכירת ביתו של דנקנר בהרצליה פיתוח. הוא התחייב למכור אותו תוך שנה ולפנותו תוך תשעה חודשים, כך שלא יוכל להמשיך להתגורר בו בשכירות. היתרה תיפרע בתשלומים שנתיים מתוך הכנסותיו של דנקנר באותה שנה, ותחולק בין הבנקים לפי חלקם היחסי בחוב. דנקנר צפוי לגייס סכומים נוספים מאביו יצחק, שהיה מוכן להשקיע 51 מיליון שקל באי.די.בי אם תיוותר בשליטת בנו, ומאנשי עסקים ישראלים וזרים.

ההסדר אינו כולל בטחונות או ערבויות, ואם דנקנר לא יעמוד בו - ייפתח המו"מ מחדש. עם זאת, לבנקים אין הרבה אפשרויות נוספות, שכן הכרזתו של דנקנר כפושט רגל משמעותה הליך ארוך בהרבה אשר גם יגביל מאוד את יכולתו של דנקנר למצוא מקורות הכנסה נוספים. מצד שני, הסכמתו של דנקנר להעביר לבנקים את מלוא התמורה ממכירת ביתו מכפילה את הסכום שיקבלו, שכן הוא רשום על שמם של נוחי ואורלי דנקנר יחדיו.

ההסדר מהווה הישג לבנקים, אשר כאמור מצפים לגבות לפחות חלק משמעותי מן החוב ולא ויתרו לדנקנר על-אף שקל מתוכו. הוא בא לאחר שסערה ציבורית כפתה אשתקד על בנק לאומי לסגת מהסדר לפיו יימחקו 150 מיליון שקל מתוך חובה של גנדן לבנק בסך 500 מיליון שקל. ההסדר גובש בין ראשי המחלקות העסקיות בבנקים לבין עורכי דינו של דנקנר, והוא כפוף עדיין לאישור מועצות המנהלים של הבנקים.