חברת יורודרייב ניהול ציי רכב והשכרה ואחד מבעליה, משה מסיקה, יודו במתן אשראי ללא רישיון בסך 22 מיליון שקל ללקוחותיהם. כתב האישום במסגרת הסדר טיעון הוגש (11.6.23) לבית משפט השלום בתל אביב. החברה עוסקת במכירה, החכרה והשכרה של כלי רכב.
בין יולי 2019 לבין סוף 2021 נתנו הנאשמים ללקוחותיהם אשראי בסכום כולל של 22 מיליון שקל במסגרת עסקות מכירת רכב העולות על 30,000 שקל. זאת, בעוד החברה אינה רשאית לתת אשראי ללקוחותיה בעסקות כאלה. יורודרייב גבתה תוספת לקרן שלא הייתה בגדר עמלה, לצורך כיסוי הוצאות תפעול בלבד. את תיעוד הריבית כללה יורודרייב כחלק מהתקבול שניתן לה מלקוחותיה.
ביולי 2019 חתם מסיקה על חוזה לקבלת שירותי אשראי מחברת ERN מקבוצת מנורה-מבטחים, אשר העניקה ליורודרייב אשראי כנגד שיקים שקיבלה בעסקות האשראי שלה. ERN גבתה מיורודרייב ריבית על עסקות אלו, בעוד יורודרייב גבתה מלקוחותיה ריבית משלה על אותן עסקות.
עוד נאמר בכתב האישום, כי מסיקה ידע או חשב שחלק מלקוחותיו מעורבים בעולם הפשע, ואפשר להם לנהל חשבונות פיראטיים ביורודרייב, ללא רגולציה או ניהול כללי ציות. הוא הסתיר זהותם של אותם לקוחות ואת פעילותם הפיננסית, ואת העובדה שקיבלו אשראי לרכישת רכבים בהיקפים מצטברים של מיליוני שקלים ואפשרות ליתרות חוב של 5.5 מיליון שקל. כתב האישום הוגש באמצעות עו"ד טובי הראל.
