כלל גמל, מקבוצת כלל ביטוח, פנסיה ופיננסים, משיקה את "כלל גמל מסלולית", זאת לאור הצלחתה של קרן ההשתלמות המסלולית שהושקה לפני כחודשיים. מדובר בקופת גמל בעלת מגוון מסלולי השקעה לבחירת העמית. המוצר החדש מעניק לעמית דינמיות מקסימלית בתיק ההשקעות של קופת הגמל שלו ובכך מאפשר לו לנצל את ההתפתחויות בשוק ההון לטובתו, באמצעות מעבר בין מסלולי ההשקעה המגוונים. המעבר בין המסלולים של "כלל גמל מסלולית" הינו חופשי ומהיר (עד שלושה ימי עסקים), אינו נחשב כאירוע מס ואינו כרוך בעלויות כלשהן.
בין היתרונות של "כלל גמל מסלולית" ניתן למנות את העובדה שהחוסך בעצם בוחר את המסלול המתאים לו ביותר תוך ביצוע שינויים בהתאם לצרכיו ולהתרחשויות בשוק ההון. בנוסף, העמית יכול לעבור בין מגוון המסלולים ואף לחלק את כספיו ביניהם, זאת תוך שלושה ימי עסקים ללא עלויות. עובדה חשובה נוספת היא שבעת המעבר בין המסלולים אין צורך בשינוי של הוראת הקבע בבנק, ואין צורך באישור המעסיק.
לדברי דן פנחסי, מנכ"ל כלל גמל ופנסיה: "חוסר הוודאות הכלכלי שפקד את ענף הגמל וההשתלמות בחודשים האחרונים העלה מצד הלקוחות צרכים חדשים שהופנו כלפי סוכני הביטוח. לכן, לאחר חשיבה מעמיקה, החלטנו לפתח פתרון גמל מסלולי חדש שיאפשר ללקוחות לנווט את חסכונותיהם בהתאם לתנאי השוק המשתנים. כמו-כן, ההצלחה הגדולה לה זכתה "כלל השתלמות מסלולית" - קרן השתלמות המסלולית שהושקה בחודש אוקטובר האחרון, סייעה לנו בהחלטה על בניית המוצר החדש".
מנתונים שנמסרו מכלל גמל עולה, כי במהלך חודשיים בלבד, הועברו לקרן המסלולית כספים 'חדשים' בהיקף של עשרות מיליוני שקלים. מדובר בנתון משמעותי ביותר, ביחס לממוצע בשוק.
כלל גמל מסלולית תשווק על-ידי סוכני כלל גמל החל מה-1 בינואר 2009, כאשר בתחילה ישווקו שלשוה מסלולים, ובעתיד יושקו מסלולים חדשים נוספים. מסלולי כלל גמל מסלולית שישווקו תחילה הינם:
- מסלול כללי: הנכסים יושקעו בהתאם להתפתחויות בשוק ההון, מתאים לעמית המעוניין בפרופיל השקעות דינמי.
- מסלול צמוד מדד: לפחות 90% מהנכסים יושקעו בנכסים צמודים למדד, ללא השקעה במניות, מתאימה לעמית המעוניין בתיק סולידי ביותר, הצופה עלייה במדד המחירים.
- מסלול שקלי קצר טווח: לפחות 90% מהנכסים יושקעו בנכסים שקליים בעלי משך חיים ממוצע של עד שנה, מתאימה לעמית המעוניין בתיק סולידי ביותר.
קבוצת כלל ביטוח, פנסיה ופיננסים, מהווה כיום את הגוף הגדול ביותר בכל הנוגע לפתרונות פנסיוניים. כלל גמל מנהלת נכסי קופות גמל וקרנות השתלמות בגובה של כ-30 מיליארד שקלים וכלל פנסיה מנהלת כ-7.5 מיליארד שקלים נוספים, בקרן הפנסיה "מיטבית עתודות".
