האכיפה של חוק איסור הלבנת הון נכנסת להילוך גבוה: ועדת העיצומים לתאגידים בנקאיים מפרסמת היום (ג', 20.1.04), כי עד כה היא קבלה החלטה בעניינם של שלושה בנקים - בנק הפועלים, בנק המזרחי ובנק אינווסטק, וחברה אחת לנאמנות בנקאית - החברה לנאמנות של בנק אינווסטק, ומצאה כי אלה הפרו הוראות מסויימות לעניין איסור הלבנת הון.
למרות זאת, הסתפקה הוועדה במשלוח התראה בכתב, ולא הטילה עיצום כספי, בנימוק שההפרות באו סמוך לכניסתם לתוקף של הוראות חוק איסור הלבנת הון, תקנותיו והצווים שניתנו על-פיו, ובפרט בתוך תקופת המעבר שנקבעה בחוק, בה אין להטיל עיצום כספי אלא להתרות בלבד.
כמו כן, מצאה הוועדה כי תאגידים אלה פעלו לתיקון מהיר של הליקויים שנתגלו במהלך הביקורת. הפיקוח על הבנקים ביצע ביקורות בארבעת התאגידים, עוד במהלך שנת 2002. ההפרות והליקויים העיקריים שנמצאו בהם, נגעו להפרות בגין הליכי זיהוי ואימות בעת פתיחת חשבון, לרבות קבלת הצהרה על נהנה ובעל שליטה, ושמירה על מסמכי הזיהוי. כמו כן, נמצאו ליקויים בהליכי העברת הדיווחים לרשות לאיסור הלבנת הון, בדיווח על-פי גודל הפעולה ובדיווח על פעולות בלתי רגילות.
ועדת העיצומים לתאגידים בנקאיים היא ועדה שהוקמה מכוח חוק איסור הלבנת הון, ושבסמכותה, כחלק מאמצעי האכיפה בכל הנוגע לאיסור הלבנת הון, להטיל קנסות ("עיצומים כספיים") על תאגידים בנקאיים, בגין הפרות של החוק, צווים ותקנות שהוצאו מכוחו. בראשות הוועדה יושב המפקח על הבנקים, יואב להמן, ולצידו מכהנים בה היועץ המשפטי של הרשות לאיסור הלבנת הון, עו"ד שמשון אלבק, והממונה על איסור הלבנת הון בפיקוח על הבנקים, דודו זקן.
תפקיד הוועדה הוא לדון בהפרות לכאורה של הוראות החקיקה לעניין איסור הלבנת הון, ולהחליט, לאחר ששמעה את טענות התאגיד הבנקאי, אם אכן הפר הוראות אלו. אם החליטה הוועדה כי התאגיד הפר הוראה, היא רשאית הוועדה לשלוח לו התראה בכתב, או להטיל עליו עיצום כספי עד לגובה של כ-2 מיליון ש"ח.
בחודשים האחרונים, ביצעו צוותי ביקורת של הפיקוח על הבנקים ביקורות מקיפות בכל המערכת הבנקאית בישראל. הצוותים בחנו את יישום הוראות החקיקה לעניין איסור הלבנת הון. ממצאים ראשוניים של הביקורת מעלים, כי המערכת הבנקאית, ככלל, פעלה ליישום אימוץ הסטנדרטים הבינלאומיים שנקבעו בחקיקה.
בין השאר, בוצעה היערכות רחבת היקף בכל הרבדים בבנקים, שכללה תיאום ושיתוף פעולה בין מחלקות שונות, שינוי תפישה ומודעות בקרב אלפי עובדים, שנדרשים מעתה בנוסף למתן שירות ללקוח, גם לסייע למלחמה בהלבנת הון.
יחד עם זאת, ולמרות מאמצי הבנקים והאמצעים שהם השקיעו ליישום הוראות החקיקה בעניין איסור הלבנת הון, התגלו בביקורות שערך הפיקוח על הבנקים ליקויים והפרות, ובחלק מהבנקים אף הפרות מהותיות, המטופלות כעת במסגרת ועדת העיצומים.
