בנק לאומי קורא ללקוחותיו לנצל את כספם להשקעה במסלולי קופות הגמל. הבנק מודיע על הקמת קופה מרכזית לפיצויים חדשה בשם: "לאומי גמל לפיצויים - מסלולית". הקופה תנוהל על-ידי לאומי גמל.
בקופה החדשה חמישה מסלולי השקעה:
- מסלול שקלים: עד מלוא השיעור המותר בפק"מ ו/או מק"מ ו/או אג"ח שאינם צמודי מדד;
- מסלול מדד: לפחות %75 מנכסי המסלול בהשקעות צמודות מדד;
- מסלול מט"ח: לפחות %50 מנכסי המסלול בהשקעות צמודות ונסחרות במט"ח;
- מסלול מניות: לפחות %35 ועד מלוא השיעור המותר (%50) מנכסי המסלול יושקעו במניות ו/או בניירות ערך המירים למניות;
- מסלול דינמי: נכסי המסלול יושקעו על-פי החלטת החברה המנהלת.
מנכ"ל קופות הגמל של לאומי, שמואל זלוטניק, ציין כי לקוחות יוכלו מידי חודש לקבוע את הרכב ההשקעות של היעודה לפיצויים, להעביר כספים ממסלול למסלול, ולקבל גמישות מלאה בקביעת מבנה תיק השקעות, תוך קביעת רמת הסיכון המתאימה לו.
לדוגמא: בניית תיק ללא מרכיב מניות, או לחילופין עם מרכיב מניות גבוה וכו'.
זלוטניק הוסיף, כי קופת הגמל "סגנון" המנוהלת על-ידי לאומי גמל, השיגה החל מינואר 200 ועד נובמבר 2001, תשואות ריאליות נטו גבוהות ביחס לקופות הגמל הקלאסיות: סגנון שקלים השיגה תשואה של %22.07, סגנון מדד השיגה תשואה של %12.5 וסגנון מט"ח השיגה תשואה של %9.2.
לקוחות המעוניינים יוכלו לעבור לקופה לאומי גמל לפיצויים - מסלולית מכל קופה מרכזית לפיצויים אחרת, באמצעות פניה לאחד מסניפי לאומי.
